投资者教育是主动积极的客户关系管理

【直爽之论】

投资顾问是表示企业触碰客户的第一线，是集团公司的知名品牌前端。

耿庆武

维护投资者尤其是中小型投资者合法权利是推动金融市场身心健康稳定快速发展的本质规定和基本工作中。证劵公司做为系统化的金融市场中介服务，立即为众多投资者给予各种投资及买卖服务项目，因而券商较大水平地搞好各类投资者教育与服务项目工作中也是对投资者最好是的维护。

大家觉得投资者维护及投资者适度性管理方法的较佳方式是根据“适度的”投资者教育。大家更觉得，投资者教育应当不仅仅是被动技能的、传统的、以达到监管部门规定的“合规管理工作中”。大家提议当代的投资者教育应当理解为:

根据合理且适度的有效的方法及技术性服务平台，“精确”给予某些投资者所需求的各层次金融市场投资及买卖的专业知识与风险管控方式。

取得成功投资者教育的前提条件是最先掌握客户对所投资市场定位及商品的认知水平(专业知识)，进而可对症治疗地给予客户需要的投资者教育。这类按“以客户要求为核心”的买家逻辑思维为前提所设计方案与推行的投资者教育方式，与互联网技术 金融业所注重的客户感受如出一辙。在中国金融行业大力促进改革创新的趁势下，买家逻辑思维的投资者教育必然是目前在我国投资金融机构经纪业务改革创新的新方位。

大家号召业内尽早不断创新的出卖方逻辑思维: 以较处于被动的“以达到管控合规管理规定为基本”的投资者教育实践活动方法，而转为更积极主动、积极的“以客户要求为核心”的投资者教育。实际上，积极主动的给予客户需要的投资者教育是当代经济券商以“掌握客户(KYC)”为基本的服务项目客户、营销推广新产品的客户关联管理方法的核心內容。

小编在中国某大券商构建金融学院及就职时，在学习培训其30家子公司的近一千八百名投资顾问时，着重强调:

投资顾问是表示企业触碰客户的第一线，是集团公司的知名品牌前端。 因而，在客户心中中，企业知名品牌便是投资顾问优化服务客户的品质。投资顾问与客户直接接触，最掌握客户的投资要求，因而最还有机会也可最确切地文化教育(给予)某些客户所需求的投资专业知识，这也是投资者获得最适度及最降低成本(時间)的投资专业知识与风险管控的最立即方式。

尤有甚者，投资顾问积极且目的性地给予客户所需求的投资专业知识与风险管控方式，是投资顾问展现专业技能、获得客户信赖、展现与客户利益一致的最好方式，是从业资询式市场销售的最好机遇，也是创建终身客户群的客户关联管理方法的充足及必备条件。因而，身处立即服务项目客户第一线的投资顾问是券商投资者教育的最好及最有效(成本低、高回报)的实施精英团队。

以上投资者教育核心理念与客户关联管理方案已完成运用于中国多家发售券商的近三千名投资顾问。精确投资者教育是掌握客户(KYC)的完美，也是客户适度性管理方法的当然持续。给予合理的投资文化教育给适度的客户是客户、投 顾、券商三赢的最好客户关联管理方法解决方法。

(创作者在职金融市场学校总裁培训行业师，国务院办公厅侨办专家访谈联合会委员会。文章与创作者就职企业观点不相干。)